Comment l’alliance du conseil expert et de l’agilité digitale permet de sécuriser et d’optimiser le patrimoine d’une clientèle exigeante au sein du leader de l’épargne en ligne.
Le Défi
En tant que leader de la gestion d’épargne digitale, Yomoni doit concilier une croissance rapide de son parc client avec une exigence de conseil patrimonial sur mesure. Le défi consiste à accompagner les investisseurs sur des thématiques fiscales complexes (PEA, PER, Assurance-vie) tout en garantissant une expérience utilisateur fluide sur les interfaces Web et App.
L'Approche
Mon rôle s'articule autour de trois axes stratégiques alliant finance et opérations :
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Analyse Patrimoniale Avancée : Conseil sur les stratégies d’investissement et l’optimisation fiscale pour structurer durablement les portefeuilles clients.
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Coordination Opérationnelle & Compliance : Interface clé pour le suivi des dossiers complexes de transferts et de conformité, assurant le lien entre le client et les services techniques internes.
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Médiation & Résolution : Gestion proactive des situations critiques et des incidents techniques pour transformer les points de friction en leviers de fidélisation durable.
Les Résultats
Cette approche rigoureuse a permis de renforcer la position de confiance de l'enseigne auprès de ses clients :
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Réussite Commerciale : Identification précise des opportunités d’investissement et orientation vers des solutions d’accompagnement personnalisées.
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Efficacité Structurelle : Contribution directe à la fluidification des processus internes et à l’amélioration constante de l’interface client via la remontée de retours terrains précis.
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Ambassadeur Qualité : Niveau de satisfaction client plus que doublé par rapport aux objectifs trimestriels, consolidant l’image de marque premium de l’entreprise.
"Le succès de la gestion d'épargne moderne réside dans la capacité à humaniser la technologie par un conseil d'une précision absolue."